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曾(ceng)剛:釋(shi)放(fang)技術、數據要素潛力 提升科創金融能級

曾剛:釋放技術、數據要素潛力 提升科創金融能級

  • 分類:投資動態
  • 作者(zhe):王妍穎
  • 來源:第一財經
  • 發布時間:2023-03-02 08:58
  • 訪(fang)問量:

【概要描述】

曾剛:釋放技術、數據要素潛力 提升科創金融能級

【概(gai)要描(miao)述(shu)】

  • 分類:投資動態
  • 作者:王妍穎
  • 來源:第一財經
  • 發布時間:2023-03-02 08:58
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詳情

過去(qu)一段(duan)時間(jian)中,在(zai)政(zheng)策(ce)的(de)積(ji)極(ji)引(yin)導下,我國(guo)科(ke)創金融在產(chan)品(pin)體(ti)係、業(ye)務(wu)模式以(yi)及(ji)基(ji)礎(chu)設施建設(she)方麵(mian),已(yi)經(jing)形(xing)成較(jiao)為(wei)完整(zheng)、豐(feng)富(fu)的生(sheng)態體係(xi)。到(dao)2022年末(mo),全國知識(shi)產權(quan)質押融資金額進(jin)一(yi)步增長到4869億元,同比(bi)增幅(fu)達到57.16%。

科創企業是(shi)推動創新(xin)發展的重要(yao)力量(liang),其(qi)繁(fan)榮(rong)發展離(li)不開(kai)金融(rong)“活(huo)水(shui)”。從(cong)長遠(yuan)來(lai)看(kan),不斷加強對科創企業的金(jin)融支持,對(dui)於建(jian)設世(shi)界(jie)科技(ji)強(qiang)國,實現(xian)經濟高質(zhi)量發展(zhan)具(ju)有(you)重大意(yi)義(yi)。科創(chuang)金融是指(zhi)服務於科創企(qi)業的金融體係,通過將信(xin)貸、債券(quan)、股權等金融資源進行整合(he),為科創企業提(ti)供符(fu)合生命(ming)周期的融資,實(shi)現金融資(zi)源(yuan)與(yu)科技資源的有效對接(jie),激(ji)發(fa)企業的科研活力(li),推動科學(xue)技術產業化(hua),成為驅(qu)動科創企業發展的必需動(dong)力。   過去一段時(shi)間中(zhong),在政策的積極引導(dao)下,我國科創金融在產品體係、業務模(mo)式以及基礎設施(shi)建設方麵,已經形成較為完整、豐富的生態體係。

一、我國科創金融發展取(qu)得的成效

(一)多(duo)元(yuan)化金融工具,暢(chang)通融資渠道

一是銀(yin)行(xing)信貸。開發專(zhuan)利(li)權、商(shang)標(biao)權質押(ya)融資、訂(ding)單(dan)融資、商票(piao)保(bao)貼、稅(shui)務貸(dai)、補(bu)貼(tie)貸等(deng)更(geng)加(jia)靈(ling)活的融資類服(fu)務;利用大數(shu)據(ju)、區(qu)塊(kuai)鏈、雲(yun)計算(suan)等解決(jue)科創企業信息(xi)不對稱(cheng)問題(ti);設計“科技+”係列(lie)產品,滿(man)足(zu)科創企業各(ge)發展階段的融資需要。根據國新辦(ban)公(gong)布的數據,2021年全(quan)國知識產權質押融資金額達到3098億元,融資項目1.7萬項(xiang),惠及企業1.5萬(wan)家(jia),其中1000萬元以下的普惠性貸款惠(hui)及企業1.1萬(wan)家(jia),占(zhan)惠企總數的71.8%。到2022年末,全國知識產權質押融資金額(e)進一步增(zeng)長到4869億元,同(tong)比增幅達(da)到57.16%。   

在風(feng)險(xian)補償上(shang),商業銀行與地方政府(fu)利用業務貼息、利差(cha)補貼、風險補償等激勵政策,設立科創企業信貸風險準(zhun)備金,為企業提供無(wu)抵(di)押、免(mian)擔(dan)保信用(yong)貸款(kuan)。此外,銀行還(hai)加強與保險公司(si)、擔保公司的合作,為科創企業的信貸提供(gong)批量擔保和個(ge)案(an)擔保。

二是債(zhai)券融資。近年來針(zhen)對科創企業的創新債券品種不(bu)斷(duan)湧(yong)現,在銀行間市(shi)場和交(jiao)易(yi)所市場(chang)已經發行或(huo)政策鼓(gu)勵(li)探(tan)索的工具包(bao)括(kuo):創業投資基金類債券、雙(shuang)創孵(fu)化專項企業債券、雙創專項債券、長(zhang)三角(jiao)集(ji)合債券、雙創金融債券、創新創業公司債和(he)私募(mu)可轉債以及科技型中小(xiao)企業高收益債券等多種類型(xing)。

除(chu)前(qian)述這(zhe)幾(ji)類(lei)債券外(wai),知識產權證券化也(ye)是一個新興(xing)的科創企業融資渠(qu)道(dao)。截(jie)至2022年(nian)12月31日,全國累(lei)計獲(huo)批(pi)知識產權證券化產品(含(han)儲(chu)架)60單,獲批規模630.82億元,其中儲架(jia)獲批共計46單,儲架規(gui)模合計578.00億元。全國共發行知(zhi)識產權證券化產品101單,累計發行規模246.48億元。   

三(san)是權益(yi)融資。私(si)募股權和創業投(tou)資基金一直(zhi)是科創企業融資最(zui)重要的工具之(zhi)一相關數據顯示,2022年末,基金業協會(hui)登(deng)記(ji)的存(cun)續私募股(gu)權及創業基金管(guan)理人14303家,存續私募股權投資基金31550隻(zhi),規模10.94萬億(yi)元;新備案私募股權投資基金3330隻(zhi),備案規模2445.58億元。存續創業投資基金19354隻(zhi),規模達2.83萬億(yi)元;新備案創業投資基金5395隻(zhi),備案規模2020億元。在促(cu)進我(wo)國創新資本(ben)形成、支(zhi)持(chi)科創企業發展和產業結(jie)構升級(ji)方麵發揮了重(zhong)要作(zuo)用。   此外,多層(ceng)次(ci)資本市場建設也加快推(tui)進。2019年以來,圍繞(rao)服務科技創新,資本市場改(gai)革(ge)持續(xu)推進:上交所(suo)新設科創板(ban),突出(chu)“硬(ying)科技”特色(se),發揮(hui)資本市場改革“試(shi)驗田(tian)”作(zuo)用,截至(zhi)2022年末,科創板上市公司突(tu)破500家,總市值(zhi)約5.8萬億(yi)元,板塊市值占比達到全部A股的7.3%。;深(shen)交所改革創業板,聚(ju)焦(jiao)“三創四(si)新”,服務成長型創新創業企業,並合並(bing)主(zhu)板與中小板;新三板設立精(jing)選(xuan)層進而(er)設立北(bei)交所,建立(li)轉(zhuan)板機製(zhi),聚(ju)焦(jiao)“專精特(te)新”,打(da)造(zao)服務創新型中小企業主陣(zhen)地,截至(zhi)2022年12月(yue)末,有近(jin)150家公司於(yu)北交所上市,成立以來保持了(le)較快(kuai)的擴(kuo)容速(su)度。   

(二)創新服務模式,覆(fu)蓋(gai)科創企業全生命周期(qi)

一是設立科創金融專營(ying)機構(gou)。科創金融專營機(ji)構的成立有助(zhu)於優化銀行信貸資源配(pei)置、強化風險隔(ge)離,推動科創金融服務體製機製進一步(bu)革新。現階(jie)段我國科技銀行體係仍以科技支行為主、科技小貸為輔(fu),科技金融專營機構建設仍(reng)有待(dai)進一步推進。據銀保監(jian)會金融許(xu)可(ke)證(zheng)係統(tong)顯(xian)示,截至2023年1月末,國內商業銀行共設立科技支行487家,其中國有大行、股份製銀行與城(cheng)商行三者約(yue)占設立總量的80%。科技金融專營機構方麵,商業銀行1家(漢(han)口銀行科技金融服務中心)、保險業1家(太(tai)平科技保險)。  

二是投貸聯(lian)動,創新業務模式。科創型企業的投融資需(xu)求較為複(fu)雜(za)多元,不同周(zhou)期、不同規模、不同行業的科創型企業融資需求存在較大差異(yi)。投貸聯動業務在科創企業的成長中扮(ban)演(yan)著(zhu)重要的角色。在實踐(jian)中,商業銀行積極探索(suo)多種(zhong)投貸聯動實踐:一是組建投資子公司(內部(bu)投貸聯動);二是外部投貸聯動;三是產業投資基金模式;四是投貸聯動生態圈(quan)建設。

(三)科技保險產品不斷豐富,完(wan)善科創金融體係   科技企業具有與一般(ban)企業不同的運(yun)營特點,更容(rong)易發生設備(bei)資產損(sun)失(shi)、員(yuan)工(gong)意外傷(shang)害(hai)、知識產權侵(qin)權賠(pei)償(chang)、項目(mu)研(yan)發中斷和融資困(kun)難(nan)等各種有形和無形的風險,這些(xie)都(dou)可以統稱為科技風險。如(ru)何(he)預(yu)防(fang)和降(jiang)低(di)科技風險,提高科技項目落地轉化和推廣(guang)應(ying)用的成功(gong)率(lv),是科技企業實現高質量發展和獲取相對競(jing)爭(zheng)優勢(shi)的關鍵(jian)。   在實踐中,我國科技保險體係結構基本建立,形成“政府引導,商業運營”的發展模式(shi),總體上取得(de)了一定(ding)的進展。

一是經營主體不斷增加;二是險種日益豐富,保障範圍(wei)不斷擴展;三是政府支持力度(du)逐步加大(da);四是政府與市場協同,提升政策效力;五(wu)是企業投保意願(yuan)不斷增強;六(liu)是科技保險的保障(zhang)水平(ping)和能(neng)力不斷提高(gao)。此(ci)外,科技保險還通(tong)過(guo)保險資金運用,為科技企業提供長期的資金支持。

截至目前,我國科技保險險種已發展到30多類。保障範圍包括人身(shen)、財產、責(ze)任、信用、研發、融資、環境(jing)和知識產權等方麵,基本覆蓋企業各環節(jie)的科技風險。相(xiang)關(guan)數據顯示(shi),2017-2020年間,科技保險為企業提供風險保障超1.79萬億元,累計(ji)支付(fu)賠款超(chao)22.63億元。   

(四)數據、技術要素(su)體係建設持續推進,夯(hang)實科創金融基礎

一是數據要素體係建設。信用信息互(hu)聯互通穩(wen)步推進,國家和地(di)方層麵紛(fen)紛出台(tai)了社會信用信息共享(xiang)體係建設的相關政策文(wen)件(jian)。社(she)會信用信息共享體係建設得到逐(zhu)步發展,已經建成以國家信用信息共享平台為“總樞(shu)紐(niu)”的全國信用信息共(gong)享平台體係和以信用中國網(wang)站為“總(zong)窗(chuang)口(kou)”的政府信用門(men)戶(hu)網站(zhan)集群(qun)為主,以各地方信用信息共享平台、行業信用信息共享平台以及企業信用信息共享平台為輔的社會信用信息共享服務體係。   根(gen)據國家公共信用信息中心(xin)公布(bu)的數據顯示,截至2022年末,全國信用信息共享平台已聯通46個部門和所有省(sheng)(自治(zhi)區、直轄(xia)市),歸(gui)集1.6億市場主體的信用信息超730億條(tiao);全國一體化融資信用服務平台網絡(luo)(全國信易貸平台)已聯通31個省級節點、160多個地方各級融資信用服務平台,入駐(zhu)金融機構2.2萬家。   

二是知識產權/技術要素體係建設。知識產權/技術(shu)交易平台方麵,截至2020年末,全國各種類型的知識產權交易運營平台累計有百(bai)餘(yu)家。根據交易標的物(wu)類型,可以分(fen)為綜合交易平台、版(ban)權交易平台、專利交易平台等。   

知識產權運營服務機構發展方麵,服務機構數量增長較快,現有知識產權服務機構7.3萬家,較上年增長19.3%,其中從事(shi)知識產權運營服務的機構超過3200家。從知識產權運營服務的內(nei)容來看,74.9%的知識產權運營服務機構開展了知識產權許可轉讓(rang)業務,35.1%開展了知識產權實施轉化業務,10.8%開展了知識產權金融投資服務,6.6%的開展了知識產權保險服務,5.0%開展了知識產權擔保服務。 

二、科創金融創新試驗(yan)展望(wang)

2021年12月22日,中國人民(min)銀行等八(ba)部門聯合發布《山(shan)東(dong)省濟(ji)南(nan)市建設科創金融改革試驗區總體方案》(銀發〔2021〕298號(hao)),開啟(qi)了區域(yu)科創金融改革試驗的序(xu)幕(mu)。2022年11月21日,中國人民(min)銀行等八(ba)部門聯合發布《上海(hai)市、南京(jing)市、杭(hang)州市、合肥(fei)市、嘉興市建設科創金融改革試驗區總體方案》(銀發〔2022〕260號(hao)),進一步將(jiang)長三角地區的上海、南京、杭州(zhou)、合肥和嘉(jia)興納入(ru)了科創金融改革試驗的範疇(chou),並根據當(dang)地特點提出了改革試點(dian)的一係列舉(ju)措(cuo)。科創金融試驗區的落(luo)地,標誌(zhi)著我國科創金融發展進入了全新的階段,從金融產品和服務體係的完善(shan),進一步擴展到實現科技、產業、金融的良(liang)性循(xun)環,是科創金融創新、試驗的重點。  

(一) 建設技術要素市場,完善知識產權金融體係

知識產權/技術要素市場是提升(sheng)科創金融能級,實現科技、產業和金融良性(xing)循環的關鍵。建議上海科創金融試驗區以加快盤(pan)活存量知識產權資產、提升知識產權運用效益為關鍵性突破口,提升知識產權市場化運營與資本化運作質效,完善知識產權服務和政策體係,強化科創協(xie)同與聯動支撐(cheng),優化發展生態(tai)環(huan)境,充分激發科創企業創新創業金融活水。   

一是加強知識產權市場的建設,打造有全國甚(shen)至國際影(ying)響(xiang)的知識產權交易所;二(er)是鼓勵支持知識產權運營機構發展,充分發揮科創投行在科創金融體係中的核(he)心作用,提升知識產權市場化運營能力,加快構建國際(ji)化、市場化、專業化的知識產權新服務體係;三是是深化知識產權金融產品與服務創新,促進知識產權資本轉化與價(jia)值實現;四是推動金融科技在知識產權服務領(ling)域的廣泛(fan)創新應用,提升知識產權金融整體的運行效(xiao)率,有效控(kong)製風險。

(二) 信息互聯互通,充(chong)分發揮數據要素價值

在地方征(zheng)信平台信用服務基礎設施建設中,一是需要注意數據的廣度、質量,二是需要注(zhu)意信息安全和保護(hu)。一方麵強化對銀行等接入機構信息管理要求(qiu),獲取的信息不得用於為企業提供融資支持以外的活動;另一方麵要依(yi)據“最小、必(bi)要”原(yuan)則(ze)進行脫(tuo)敏(min)處(chu)理,防範(fan)數據泄(xie)露(lu)風險。   具體到上海等長三角城市的科創金融試驗,可以考(kao)慮(lv)從科創企業入手,借(jie)助其技術背(bei)景(jing)與完善的數據,通過企業信息共享,建設與完善長三角地區的本地融資信用服務平台網絡,一方麵解決長三角區域內科創企業融資難的問(wen)題,鼓勵科創企業發展;另(ling)一方麵,通過長三角地區的示範,帶(dai)動全國一體化融資信用服務平台網絡的建設。  

(三) 多方協作,創新風險分擔模式

一是加大財政支持力度,完善風險分擔機製。未(wei)來,應進一步完善相關製度,特別(bie)是要逐步建立並完善擔保、補償基金的資本(資金)補充渠道,以確(que)保風險補償製度長期的可持續性。同時,進一步細化對擔保補償基金的考核,確保相關資金的使(shi)用效率,撬(qiao)動更多的社會資金進入“專精特新”領域。   

二是立足科技型企業需求,構建綜合化金融服務體係。應逐步從以貸款為主的服務模式,升級為“表內+表(biao)外”“商行+投行”“債權+股權”“融資+融智(zhi)”的綜(zong)合化、全方位(wei)服務。通過運用金融科技手(shou)段完善供應鏈平台,幫(bang)助銀行識別專精特新中小企業和企業的需求。進一步探索投貸聯動業務模式,其一,聯合建立風險控製機製;其二,進一步發揮政府作用,提高投貸聯動模式融資服務能力;其三優(you)化監管製度,適(shi)度放寬(kuan)對商業銀行限(xian)製。 

三是強化政府引領,探索科創金融模式創新。由(you)政府牽(qian)頭(tou),組(zu)織社會組織(zhi)、金融機構、園(yuan)區、企業等共同建立中小企業的信用體係,促進銀企對接,探索“園區科創金融”服務新模式。一方麵,鼓勵銀行業金融機構與“專精特新”企業、“小巨(ju)人”企業及主管部門建立信息對接機製,精準獲客(ke),開發專屬金融產品;另一方麵,加強產業園區與金融機構的合作,共同服務專精特新中小企業。

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